USDT 安全出金人民币流程记录 | 别看那些U卡了,太不划算了

usdt withdraw 跨境收付
这篇文章大约需要6分钟阅读。

本文记录一下最近尝试的 USDT 出金的流程,比其他U卡什么的路子要合规,适合小额出金的朋友们。(主要我没大额,想试也试不了)

我最开始是接触到了 Dupay(那会还叫 Depay),说是一群英国留学生搞的,因为我主要目的是想提现,但 Dupay 最主要是消费,所以最终是满足不了需求。后来朋友推荐,申请了个 Unioncash,Paytend旗下的,想着是拿了牌的银行发的,应该还行吧,用了大半年,那会因为很多中介收高额的开卡费,我还写了篇教程,综合手续费在5个点左右。再之后突然 Unioncash 就因为政策问题不让中国用户注册了,连带着我的号也登录不了了。在那之后又在网上找 U 卡,什么柬埔寨银联卡、德国N26、杜高思贝(Dukascopy)、红点卡、Bankera 实体卡等等。发现要么是对我来说不好办,要么就是手续费跟 Unioncash 差不多。

最后选择了一个可以合规出金的渠道:受监管的海妖 Kraken 交易所出金到 Wise,操作难度不高,手续费也很低,约1.2%。(现在 iFAST 也支持直接转账到支付宝了)

风险提示:大家用的时候尽可能正常些,不要就想着走资,钱也不要快进快出(比如可以留一部分钱在 Wise 或者是 iFAST里),不然很容易风控的。

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Kraken 交易所出金

目前我已知的合规出金方式就是从海妖交易所提现到Wise/银行卡,然后再转回国内。某些细节有些不一样,但大概的路径是一样的:首先都需要将USDT 存进 Kraken 海妖交易所,然后在 Kraken 交易成英镑。

出金路径
方法一1. Kraken 直接提现到Wise。
2. Wise 汇款到银联/支付宝/微信。
方法二1. Kraken 提现到 iFAST。
2. iFAST 转到 Wise。
3. Wise 提现到银联/微信/支付宝。
方法三1. Kraken 提现到 iFAST。
2. iFAST 转到支付宝。
方法四(推荐)1. Kraken 提现到 iFAST / Wise。
2. iFAST/Wise 转到 Trading 212。
3. Trading 212 去 ATM 取现。
说明
  • 上述方法合法合规,综合费率在1%左右,比U卡要低很多,而且U卡还有汇率损失。
  • 我更推荐方法四,因为 Wise 转回国内,可能会被要证明(我目前还没遇到)
  • 不要刚注册了 Wise,就立马转钱到 212,有朋友被封了。
  • 资金量大的话,建议用Wise商业版 / iFAST,个人版可能会风控。
  • 建议从小额尝试,逐步增加。

我以方法四为例,其他方法其实差不多,反正核心就在于海妖出金。具体操作步骤如下:

注册 Wise 或 iFAST

首先我们需要一个 Wise 或者是 iFAST 账户,用来接收 Kraken 的提现。有些人可能会卡在 Wise 的激活上,但我看到网上有人用 Kraken 也能激活 Wise,但是要找客服提供个什么文件。

注册 Wise 还是很简单的,只要护照就行了。这个出金流程其实是用不到 Wise 的实体卡的,所以不一定要注册英国区的 Wise。

iFAST 也是可以拿来接收 Kraken 的资金的,不过我也确实没走过很大金额啊,不知道有没有风险。

申请 Kraken 海妖交易所

使用护照即可申请,审核可能稍微久一点。

在 Kraken 卖出 USDT ,提现法币

进入 Kraken Pro,卖出 USDT 为欧元或者英镑,这样的交易费用只有千分之二。不要直接在 Kraken 里用兑换功能,兑换就会收1%手续费,相比交易贵太多了。

Kraken 提现到银行账户

Kraken 是可以直接提现到银行账户的,我这里是提现到 Wise 或者是 iFAST。不太建议提现到美国银行,收费较贵。

Kraken 是受英国监管的,所以 Wise 是可以直接接收 Kraken 提现出来的资金的。我目前就是这么操作的。

但是也有人会觉得增加一个中转行可能风险更小,所以我们也可以选择先通过 iFAST 银行作为中转。反正英国境内转账免费。

Wise / iFAST 提现到国内

这一步其实会有两个选择,一是通过 Wise 转到支付宝/微信/银联卡,二是通过 Wise 或者是 Trading 212 的实体卡直接去 ATM 取现。

(推荐)Wise / iFAST 汇款给 Trading 212,持 212 的实体卡去ATM取现

经读者反映,刚申请 Wise 后就往 Trading 212 里充值,被风控了。建议 Wise 下来之后先使用一阵,或者是通过 iFAST 中转一下吧。

Trading 212 可以申请实体卡,比 Wise 的实体卡更香,反正我申请下来之后就没用过 Wise 的卡了:

  • 可以绑定微信支付宝,消费无手续费,而且还能返现。
  • 汇率也很好,跟 Wise 不分伯仲。
  • 取现额度很高,手续费1%,比 Wise 要更优。

Wise 汇款到银联卡/支付宝/微信

Wise 可以提现到银联卡/微信/支付宝。而且 Wise 不赚你汇率的钱,你每次稍微转多一点,手续费就只要1个点甚至更低。

  • 银联卡。每笔汇款上限¥18000,且受每人每年5万美元的限制。
  • 支付宝。每笔汇款上限¥50000,每人每年上限是60万元。
  • 微信。每笔汇款上限¥50000,每人每年上限是50万元。

汇款理由,给自己要选工资收入,给别人写给家人转账。如果碰上了要证明,可以尝试给工资证明。不给的话,就算了,打回去换个渠道,因为这个风控也不是次次都有。

这个给家人汇款是出金突破年度限额的方式。当你一年的额度用完了,你可以换个人打,首推是家人。

香港交易所出金

上面的方式其实也是可以先提现到 Wise,然后再转到港卡里的。甚至于直接从交易所提现到港卡,但因为是跨境转账,所以可能中间行要收费用,非常划不来。

但是可以变通一下,我找香港的交易所不就好了?

SFC 35th Logo
虛擬資產交易平台名單

上面网页列出的都是持牌的虚拟资产交易平台。可以通过在这两个平台上卖出U,然后直接提现到港卡里,然后在国内也是可以通过实体卡取现的。

不过申请这些平台可能有些门槛,我没去尝试了。大陆的资料可能是无法申请的。

hongkong web3 platform
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川建国
1 年 前

博主你好,有 quppy的话是不是不用奕丰银行了啊,还有我目前设想的路线是 usdt—Kraken(过滤法律风险)—quppy(实名 iban 银行账户)—wise(风控审核的话有 Kraken 投资解释)—国内银行卡,您看我这条线路安全可行吗?(我是小额资金,希望在币圈赚点零花钱就好☺️)

Kerry
回复给  川建国
1 年 前

我也是看别人油管,推特上说的,自己尝试了下。说是说中间加个个人IBAN好像更好,但Wise自己也说过可以接受英国监管的加密平台的资金。我不混币圈,就真的很小额,目前我自己是直接kraken到wise。

Kerry
回复给  川建国
1 年 前

中间都不用quppy,直接就能到wise了。当然你要转到quppy也是可以的。

川建国
回复给  Kerry
1 年 前

明白了,谢谢🙏

九云腾龙
1 年 前

我试试

mitthile
11 月 前

理由选工资收入的话,怎么交税,还是不用交?

Kerry
回复给  mitthile
11 月 前

不交啊,有概率会跟你要工资证明。你也可以选给家人转账。

test
回复给  Kerry
10 月 前

没有工资证明接下来怎么说

Kerry
回复给  test
10 月 前

那就退回去,打给家人朋友,因为支付宝风控也不是每次都有。或者你可以办一个 trading 212 的卡,直接在国内取现,1%手续费。

1111
11 月 前

直接从kraken转到港卡,损耗会很大吗?

159
回复给  1111
9 月 前

那wise到港卡损耗大吗

Kerry
回复给  159
9 月 前
Kerry
回复给  1111
11 月 前

转到港卡,走电汇,中转行要收费的。具体收多少还要看。但是直接到英国或者欧盟境内的话,手续费就很低。只要1欧或者1.95英镑。

1111
回复给  Kerry
11 月 前

谢谢博主耐心回答,等我ifast注册成功了就可以试试这篇博文的出金方式了。

kkkk
10 月 前

你好楼主,好开心又见到你了。之前也是看你的文章办理了欧洲立陶宛的U卡,不过好可惜,用了没多久因为政策原因用不了了。后来我也是在网上找了很多U卡,但是发现很多卡都有汇率损耗,提现费,充值费,卡费等等,综合下来损耗都要4-7%了。感觉太贵了。最近也在研究楼主说的办法,整体的损耗大概在1%左右,还是可以接受的。目前我在办理护照,等护照弄好了再来跟着楼主好好学习一番

Kerry
回复给  kkkk
10 月 前

我是找了一圈,发现都不咋靠谱,本质跟Unioncash一样,后来也是看到别人提供的这个路径,实际用下来发现还不错,对我来说是够用了。

kkkk
10 月 前

楼主你好,我现在打算按照你的教程来操作,不过我看到油管上很多人都是要经过IFAST,我感觉好麻烦,我打算直接Kraken-wise-支付宝微信,这也你看可行吗

Kerry
回复给  kkkk
10 月 前

我之前几个月就是直接 Kraken → Wise → 支付宝。 wise 打支付宝可以打自己,也可以打家人,手续费1%,如果是提现是1.75%,。但有可能会触发风控,提供工资证明。我现在搞了 trading 212 的卡,走 kraken → wise/ifast → trading 212。212 的卡比wise的卡要好一些,提现手续费也就是1%。

kkkk
回复给  Kerry
10 月 前

你说的提供工资证明是在哪个环节出现的啊?trading 212有教程吗

Kerry
回复给  kkkk
10 月 前

wise转支付宝也有优点,额度挺大的,每年五十万,还可以给家人转,212 每个月9000英镑,必须要去取现才行。

Kerry
回复给  kkkk
10 月 前

wise 转自己的支付宝,有概率会让你提供。我还没有要提供过。trading 212 的教程我也写啦。

kkkk
10 月 前

楼主请教你一下,我从海妖提款到wise,海妖显示成功,到wise大概要多久,我昨天提现的,今天还没到

Kerry
回复给  kkkk
10 月 前

你转的英镑还是欧元,转账方式是啥?

kkkk
回复给  Kerry
10 月 前

转的是欧元,SPEC,然后下午到了。还有一点,我用wise汇款到支付宝,卡在验证那一步了,因为我的是大陆的手机号,一直收不到短信验证码,有什么办法解决吗

Kerry
回复给  kkkk
10 月 前

欧元转账时间比英镑可能会久一点,毕竟英国脱欧了吗,境内会快一些。然后你验证短信这个,我不太记得了,你是不是选的是支付宝余额收款?

小黑飞飞
9 月 前

博主你好,请问微信收款的额度60万和支付宝的60万是分开的吗?是不是可以理解为一个人一年可以使用支付宝和微信一共收120万?谢谢!

Kerry
回复给  小黑飞飞
9 月 前

微信是50万,支付宝是60万,可见是分开的额度。所以理论上一个人能收110万,但会有几率触发风控,要你提交证明文件的。理论上如果超过了这个额度,你还能给家人汇款。

pill
9 月 前

楼主 你不混B圈可惜了,N多文章转到B圈去,就得几万几十万的点赞转发关注。

Kerry
回复给  pill
9 月 前

过奖,我也都是从网上或是朋友那了解的,自己再实操一下。

再见理想
9 月 前

楼主,我的wise刚申请没几天就被风控了,我没有入金,只给212充值了1英镑

Kerry
回复给  再见理想
9 月 前

你激活也得入金吧。 Wise 你没干过其他的,上来就直接往券商里充钱,可能是有风险。

再见理想
回复给  Kerry
9 月 前

在淘宝上充值了20美金激活的,然后给tradingg212充值了1英镑,发现trading212活动结束了,想办trading212实体卡,还要再充值几英镑,我就用wise又充值了几英镑,正赶上节假日,还没到账,wise就被风控了,现在正申请ifast,也不知道能不能申请成功,即使成功了,怎么入金激活ifast也是个问题

Kerry
回复给  再见理想
9 月 前

wise 的风控一直是个谜。可以去搞个OCBC银行,那个申请难度挺低的。

tomo
回复给  Kerry
9 月 前

请问这一步申请OCBC的作用是激活wise或ifast吗?

Kerry
回复给  tomo
9 月 前

是的,因为他wise被封了。

alex
9 月 前

博主你好,现在还能通过wise给支付宝和微信打款吗

Kerry
回复给  alex
9 月 前

我还能用啊,建议从小额开始,慢慢来。而且现在iFAST也能给支付宝转了。

lovaxi
回复给  Kerry
8 月 前

iFast停止给支付宝付款了

Kerry
回复给  lovaxi
8 月 前

是的,才搞了没几天。

再见理想
8 月 前

楼主,我的ocbc申请成功了,用国内的工商银行购汇,再电汇到ocbc银行,有时间做一下关于ocbc银行的教程吧。ifast也申请成功了,正在用ocbc转账激活ifast,暂时还没到账,真希望比特币在中国尽快合规合法,这样的话弟兄们出金也就没那么麻烦了

Kerry
回复给  再见理想
8 月 前

你动作真快。我当初 ifast 申请一个月才给我通过。ocbc主要我好像没什么需求,就暂时没去搞,而且我看攻略也真的挺多的了。

FTMOTrader
7 月 前

trading212的卡属于券商卡吧,如果不在里面交易,就是一直用卡取现会不会触发风控呢?

Kerry
回复给  FTMOTrader
6 月 前

放在里面也可以现金理财。 不过现在的问题是怎么过地址审核。现在被薅羊毛薅多了,审核严格了。

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