USDT 安全出金流程记录

usdt withdraw 跨境收付

本文记录一下最近尝试的 USDT 出金的流程。

前面因为政策原因,Unioncash不再为中国大陆用户提供服务之后(我还有1000多U没转出来,泪奔)。因为自己有部分收入是 USDT,所以这方面的渠道还是得找一下。

我了解了 Dupay 借记卡、红点卡、Bankera 实体卡、柬埔寨银联卡、N26银行卡等等。但遇到了各种问题,要么是没资格办,要么是没办下来,而且发现手续费跟Unioncash的比起来都差不多。

最后选择了一个可以合规出金的渠道:受监管的交易所出金到Wise,操作难度不高,手续费也很低,约1.2%。

BTW,感觉香港有点押宝 Web3 的劲头。不知道能不能凭借 Web3 重回亚洲金融中心宝座。

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Kraken 交易所出金

目前我已知的合规出金方式就是从海妖交易所提现到Wise/银行卡,然后再转回国内。某些细节有些不一样,但大概的路径是一样的:首先都需要将USDT 存进 Kraken,然后在 Kraken 交易成英镑。

方法一方法二方法三
1. Kraken 直接提现到Wise。
2. Wise 汇款到银联/支付宝/微信。
1. Kraken 提现到 iFAST。
2. iFAST 转到 Wise。
3. Wise 转到银联/支付宝/微信
1. Kraken 提现到 iFAST / Wise。
2. iFAST/Wise 转到 Trading 212。
3. Trading 212 去 ATM 取现。
说明
  • 上述方法合法合规,综合费率在1%左右,比U卡要低很多,而且U卡还有汇率损失。
  • 因为 Wise 接受 Kraken 的入金,所以这个 iFAST 这个步骤可做可不做(网上有说法是同名账户转账到Wise,风险最小),目前我直接是 Kraken 到 Wise 是没什么问题。

具体操作步骤:

1. 申请 Kraken 海妖交易所。

使用护照即可申请,审核可能稍微久一点。

2. 在 Kraken 卖出 USDT ,提现法币

换成欧元或者英镑。交易费用千分之二。不要直接用兑换功能,兑换会收1%手续费,相比交易贵太多了。

3. Kraken 提现到银行账户

因为 Kraken 是受监管的,所以 Wise 是可以接收 Kraken 提现出来的资金的。当然大家都知道 Wise 最好是同名账户转账更好。所以也有些人选择申请一个 iFAST 银行作为中转。

也就是先由 Kraken 提现到 iFAST,收取1.95英镑的手续费(需要跟客服要求开通 FPS 转账,他会要求你提供银行的清算代码 sort code),然后再由 iFAST 同名转账到 Wise,零手续费。

4. 注册 & 激活 Wise

注册 Wise 还是很简单的,只要护照就行了。这个出金流程其实是用不到 Wise 的实体卡的。所以可以直接用中国的资料注册就可以了。

5. Wise 汇款到国内

Wise 可以提现到银联卡/微信/支付宝。而且 Wise 不赚你汇率的钱,你每次稍微转多一点,手续费就只要1个点甚至更低。

  • 银联卡。每笔汇款上限¥18000,且受每人每年5万美元的限制。
  • 支付宝。每笔汇款上限¥50000,每人每年上限是60万元。
  • 微信。每笔汇款上限¥50000,每人每年上限是50万元。

汇款理由,给自己要选工资收入,给别人写给家人转账。如果碰上了要证明,可以尝试给工资证明。不给的话,就算了,打回去换个渠道,因为这个风控也不是次次都有。

这个给家人汇款是出金突破年度限额的方式。当你一年的额度用完了,你可以换个人打,首推是家人。

香港交易所出金

上面的方式其实也是可以先提现到 Wise,然后再转到港卡里的。甚至于直接从交易所提现到港卡,但因为是跨境转账,所以可能中间行要收费用,非常划不来。

但是可以变通一下,我找香港的交易所不就好了?

https://www.sfc.hk/TC/Welcome-to-the-Fintech-Contact-Point/Virtual-assets/Virtual-asset-trading-platforms-operators/Lists-of-virtual-asset-trading-platforms

上面网页列出的都是持牌的虚拟资产交易平台。可以通过在这两个平台上卖出U,然后直接提现到港卡里,然后在国内也是可以通过实体卡取现的。

不过申请这些平台可能有些门槛,我没去尝试了。

hongkong web3 platform
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川建国
川建国
1 月 前

博主你好,有 quppy的话是不是不用奕丰银行了啊,还有我目前设想的路线是 usdt—Kraken(过滤法律风险)—quppy(实名 iban 银行账户)—wise(风控审核的话有 Kraken 投资解释)—国内银行卡,您看我这条线路安全可行吗?(我是小额资金,希望在币圈赚点零花钱就好☺️)

川建国
川建国
回复给  Kerry
1 月 前

明白了,谢谢🙏

九云腾龙
九云腾龙
11 天 前

我试试

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