关于最近 Wise 和 Trading 212 封号的事情

最近看到网上说 Wise 关户潮，我这也有几个朋友留言说 Wise 被封号了。有人是刚激活就被封了，有人是转账给 Trading 212 被封号了，还有人被要求提供收入证明或者地址证明。

我目前还是正常在使用中，后来特意去看了下 Wise 的官方文档，也去网上搜索了相关的信息，在此分享一下。

你的 Wise 账号为什么会被封？

首先，你得想想 Wise 是什么，是拿来干什么的。个人版 Wise 的主要功能就是汇款和多币种账户，它主要服务的就是旅居人群。

你的 Wise 被封，要么是你的账号的问题，要么就是你的资金有问题。

例如账号的问题有可能是：

• 账户资料不真实（注册外国区账户的人大概率都会中，我自己就在其中）。
• IP 乱飞，经常异地登录，或者是 IP 不纯净。
• 账户地址改来改去。
• 有多个 Wise 账户。
• 账户中有他们不能处理的交易。

资金方面的问题：

• 接受商业资金，例如个人账户收取亚马逊的资金。
• 频繁资金汇入，来自非常多的私人账户汇款。
• 汇入有风险的资金（无监管），例如交易所、外汇、菠菜等。
• 洗钱等等。

其实很多人是正常操作来着，但是也容易触发风控，这主要还是我们自己在国内操作都习惯了。

如何正确使用 Wise

知道了大概有哪些风险，我们就好进行规避了。

• 在注册账号的时候，我们尽可能是使用真实资料。
• 使用国区时，就别开代理，避免异地登录。
• 不要拿来接收商业上的资金。
• 不要拿来收取交易所以及跟加密货币相关的资金。
• 最好是同名转账，别和陌生人转账。
• 汇款金额不要太大，最好不要超过5000 USD。
• 资金不要快进快出。而且不要全部转出，留一部分。

像我这样投机取巧用英国转运地址申请了卡片的人来说，就还要注意：

• 注册和使用时都是尽量使用同一个英国 IP。
• 每次钱从 Kraken 过来，我也不会立马转走，就放在里面买理财。
• 每个月我就去 ATM 取一次钱，不超过200 英镑。
• 每个月我就差不多固定时间转账一次，我是通过支付宝转账的，转账给家人（也可以转给自己，这个看你自己）。
• 不跟陌生人转账。

另外我注意到英国区 Wise 在注册半年后会拉取信用，我们当然是没有信用记录的。到时候不知道会怎么样，可以考虑把地址改回国内或者是获取英国信用。

以下是获取英国信用的文章，感兴趣的可以看看：

• 英国信用记录是什么？
• 建立英国信用的方式

Trading 212 封号

Trading 212 最近也是封号较多，还有人反映用 Wise/iFAST/N26的账单也过不了审核。我看了几篇帖子，发现有个问题可能是封号主要原因：他们会注销账号，然后重新注册，为了薅新用户的奖励。这个行为可能之前没什么，但是现在212的教程多起来了，薅羊毛的人太多，引起官方注意了。

总结

总之就是一句废话，尽量像个正常人来使用 Wise 和 Trading 212 的服务吧。

Wise 官网上有说，您仅可使用您的Wise帐号将资金存入您的Wise账户用于以下目的：

• 领取您自己的工资；
• 从电子商务和自由职业者平台获得付款；
• 接受家人、朋友或其他您认识的人为个人目的支付的款项；
• 为了业务支付目的而从您的客户和其他第三方接收付款。
• 您不得使用您的个人 Wise 帐户接收商业付款。